加入收藏 | 进入旧版
开元棋牌官网主要经济指标持续保持全省“第一方阵” 6项指标增速全省第一 开元棋牌官网市市场监管局部署开展食品安全“守底线、查隐患、保安全”专项行动 许南吉主持召开市委深改委第十二次会议 开元棋牌官网主要经济指标持续保持全省“第一方阵” 6项指标增速全省第一 许南吉:在推进乡村全面振兴、农业农村现代化上争一流站前列 许南吉:大力推进乡村全面振兴、农业农村高质量发展 全市“补短板、强基础、大提升”以案促改十大专项行动调度推进会召开 褚... 开元棋牌官网市2022年省市县三级项目协同联动开工暨“项目大会战”动员大会举行 ... 许南吉任开元棋牌官网军分区党委第一书记 余江传统木作技艺 我市“猜灯谜,闹元宵,文化走亲”职工联欢晚会举行 冬奥会上,余江造“祈年殿”惊艳中外记者 黄喜忠在开元棋牌官网调研时强调 发挥统一战线优势 服务推进双“一号工程” 许... 我市召开《江西省生活垃圾管理条例》省级巡回宣贯电视电话会议 黄金龙在创建工作月调度会上指出 切实把创建工作各项任务落实落细,增强... 市委常委会(扩大)会议召开 传达学习省委书记易炼红在开元棋牌官网考察调研时的... 市委常委会召开会议 学习贯彻习近平总书记近期重要讲话精神 许南吉主持会议 张子建在调研优化升级营商环境工作时强调 全面对标 乘势而为 凝心聚... 许南吉在接待群众来访并调研指导信访工作时强调 用心用情用力解决群众急... 梁桂在开元棋牌官网调研时强调 强力推动数字经济大发展营商环境大提升 以实际行... 为民担当铸忠诚 利剑出鞘保平安——市公安局信江分局“和谐2022”1号... 易炼红:开元棋牌官网要以雄鹰般的豪情壮志和拼搏精神加快高质量跨越式发展 就业服务“点对点” 贵溪市百辆专车送千人求职 全省深化发展和改革双“一号工程”推进大会召开 许南吉张子建在开元棋牌官网分会... 龙虎山景区:多彩活动贺新春
开元棋牌官网新闻 您现在的位置:首页 >> 开元棋牌官网新闻 > 内容
如何识别非法集资?贵溪法院以真实案例提醒你
来源:开元棋牌官网新闻网 作者:未知 时间:2021-02-18 浏览字号:[ ]

高额回报、虚假项目、亲情诱骗

……

面对手段多样、外衣华丽、套路满满的非法集资

该如何有效防范和辨别?

为了进一步提高广大群众甄别是非能力

认清非法集资的特征

识别非法集资的形式

深刻了解非法集资的危害

让我们一起来看几个案例吧

案例一

以做生意需要资金周转为由进行非法集资

【基本案情】

2013年至2015年期间,被告人邱甲以开矿山、高铁工程、大挂车车牌生意等需要资金周转为由,采用口口相传的宣传方式向翁甲、徐甲、周甲等人借款255.75万元,其中翁甲39.4万元(已归还20万元)、徐甲45万元、周甲55.5万元、李丙19.3万元(已归还19.3万元)、刘甲19.55万元、徐乙7万元、翁乙30万元、徐丙10万元(已归还10万元)、张甲30万元(已归还24156元),其承诺在一定期限内还本付息,所借款项大部分用于偿还高额利息,后因资金链断裂导致204.0344万元欠款无法偿还。

图片

【法院判决】

贵溪法院认为,被告人邱甲违反金融管理法规,公开向不特定人员吸收资金并承诺到期还本付息,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人邱甲具有坦白情节,并自愿认罪认罚,依法可从轻处罚。遂以被告人邱甲犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年零四个月,并处罚金人民币十万元。

案例二

以发展会员、商品销售等名义进行非法集资

【基本案情】

2012年9月,高甲(另案处理)成立“北京易商通科技有限公司”(以下简称“易商通”公司)。后未经有关部门批准,向社会公众吸收资金,具体分为两种形式,一种是“新业态”会员形式,以投资5000元人民币为一单,10个月后会员可以连本带息回款8000元人民币,此外可获得5000消费积分,用于购买公司名下“易订商城”中的商品(商品价格远高于市场价格);二是“本地电商”会员形式,以投资1000元人民币为一单,10个月后会员可以连本带息回款1200元人民币,此外可获得1000消费积分,用于购买“易订商城”中的商品。

图片

2016年下半年,被告人何甲经琚甲(已判决)介绍,成为易商通公司会员,后于2017年5月,在开元棋牌官网注册成立“开元棋牌官网市高新技术产业开发区军创易商通服务部”,成为“易商通”公司的代理商。2017年至案发,被告人何甲通过口口相传等方式,向曹甲、李甲、李乙等91人公开宣传“易商通”公司,发展“新业态会员”,向社会公众吸收资金共计1678万元,其中有1038.5万元属于反复投资,所得款项大部分转至高甲个人账户,截止案发尚有229.67131万元未归还各被害人。按照“易商通”公司的规定,发展会员可以获得相应比例的“管理费”,何甲通过发展会员获得“管理费”共计78.1万元。

【法院判决】

贵溪法院认为,被告人何甲非法吸收公众存款,金额达1678余万元,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人具有坦白情节,并自愿认罪认罚,依法可从轻处罚。遂以被告人何甲犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年零四个月,并处罚金人民币十万元。

案例三

利用养老机构进行非法集资

2015至2016年底,被告人石甲、雷甲、王甲、陈甲经过多次商谈,决定成立养生养老公司,以吸收老年人资金的形式合作运营养生养老项目,用于解决陈甲资金周转问题。后陈甲、王甲、石甲、雷甲等人成立了以陈甲为法定代表人的开元棋牌官网市枫香山庄养生养老服务有限公司(以下简称枫香养老公司),并于2017年3月初办理了公司营业执照及民办非企业证书,但未办理养老机构设立许可证。在此过程中枫香养老公司陆续在上饶、抚州、景德镇三地设立了分公司,在开元棋牌官网、上饶、抚州、景德镇公开宣传,吸收资金。

图片

枫香养老公司成立后由被告人叶甲为运营团队负责人,运营模式主要是:以散发宣传单、在龙虎山枫香山庄酒店等地开设讲座等方式公开宣传,以养生养老为噱头,以消费可以享受折扣、不消费到期后全额返还本金并获得福利补助为诱饵,诱惑老人缴纳预付养老费,非法吸收不特定人群的资金。经鉴定,自2017年3月17日至2018年9月17日,开元棋牌官网市枫香山庄养生养老服务有限公司共向750名老人吸收资金人民币23,961,837元,退回人民币1,824,178元,尚未退回人民币22,137,659元。

【法院判决】

集资罪,

贵溪法院以被告人陈甲犯;以被告人王甲、石甲、叶甲、雷甲、叶乙等人犯被告人不服判决,向开元棋牌官网市中级人民法院提出上诉。

图片

下面请跟随小编的脚步

揭开“非法集资”的面纱……

图片

一、非法集资主要表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

7、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

图片

图片

二、四个常见手法

一是承诺高额回报

。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。

有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

图片

图片

三、如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

来源:贵溪法院